財富投資防火牆

詳細資訊

台灣位於地緣政治嚴重的戰爭風險，
更身處地震、颱風等種種天災威脅，
面對種種危機，你該關心人身安全之虞，
更需要設想要如何保全自己的財富。
本書，就是在教所有人為下一個危機，做好財務與投資準備。

如果你有以下種種困惑：
■ 我的資產或投資會受「恐怖攻擊」影響嗎？
■ 萬一疫情再起，如何調整投資組合？
■ 如果捲入戰爭，我的財產還有保障嗎？
■ AI興起，取代人類的風險下我還該投資嗎？
■ 颱風或地震過後，該拋售手上持股換現金嗎？
……本書通通有解！

◎回顧歷史，掌握各種危機類型

面對危機，投資人總是被告知要保持耐心，因為時間會讓市場回復正常如昔。但這種雖然不致坐以待斃的策略，即便降低了衝動貿然的損失，卻也錯失獲利的可能。
作者克里斯多夫．曼斯克，透過畢業於美國西點軍校的軍事背景，以及退伍後加入美林證券多年的業界經驗，對於風險和危機有獨到見解。他爬梳過去歷史上的種種危機，以美國股票市場與世界第一、二次大戰、韓戰甚至911事件等歷史事件，以及眾多的天然災害來相互映證，說明大眾投資人和市場對危機的反應。他發現，有兩種危機往往會對股市造成影響：
〔1〕威脅性危機：戰爭、恐怖攻擊（例如：911事件）；
〔2〕系統性危機：天災、經濟政策、新科技（例如：新型冠狀病毒疫情）。

◎「危機下的市場模式」的獲利機會

這些危機發生後的市場，因社會大眾感受到對自身的威脅，往往會帶動市場呈現典型反應，呈現下述模式。作者提醒，針對威脅性危機來臨時的「先跌後漲」反應，比起等待，其實更應該動起來：
〔1〕在危機發生後不久，股市會下跌，因為人們因恐懼紛紛拋售，此時投資者只關心集體威脅，無論真實還是虛構，各種理性全都不重要。
→已建立防火牆的投資人可以採取的動作：只要自身人身安全未受威脅，在別人恐慌時入市。
〔2〕在市場下跌後沒多久，道瓊工業平均指數（DJIA）和標準普爾500指數（S&P 500）中的大多數公司都會上漲。市場可能尚未恢復到危機前的水準，但這樣的「全面上漲」是該模式的一部分。
→已建立防火牆的投資人可以採取的動作：關注大盤指數變化，確認模式依循固定走向。
〔3〕通常在六個月內，市場會恢復至危機前的水準。總體而言，該模式看起來類似於一個混亂的字母U，且大多數情況下，這些都會在不到60天內發生。
→已建立防火牆的投資人可以採取的動作：當股市恢復過去水準，判斷是否賣出獲利了結。

◎整合三階段，建立金錢護衛思維

當戰爭、天災、流行病來襲，使得市場哀鴻遍野之時，
為何卻有一批人不只安然無虞，更大賺其錢？原因就在「做好準備」！
做好準備不是預測，而是減低危險和損失，
只要依循上述掌握危機類型和市場模式，並統整成三階段，
再搭配書中提出的20道財務防線行動，就能「安全錢進」：
階段〔1〕避險管控：不論危機是否到來，常規性的未雨綢繆，才能保障資產安全。
階段行動：儲蓄、精準消費、關注重要時事、投資組合多元化……等20道防線安全網。

階段〔2〕危機辨認：學會辨識危機種類和評估群眾反應，採取合宜措施。
階段行動：透過「新出現且未知」與「社會大眾感受與自身相關」，藉此判斷市場是否會進入「危機下的市場模式」。

階段〔3〕逆向操作：利用非理性的「危機下的市場模式」，並依據個人風險承受度，賺取獲利。
階段行動：保持冷靜→預備原本投資組合30%的資金→選擇追蹤大盤的投資工具→低於危機前大盤的7%時入場→大盤回復危機前水準時出場。

面對危機，「多元化投資」就能安然無虞的概念已經落伍，
有備而來的投資者們，不只不會讓危機奪去資產，更會賺取危機中的機會財！

本書特色
1. 在危機之前，做好財務與資產準備，保障人生與財產安全。
2. 辨識危機模式，採取相應策略，賺取更多財富。

專業推薦
99啪｜價值動能投資者、《動能致富》作者
Mr.Market 市場先生｜財經作家
切老｜臉書「切老滾雪球」版主
老墨｜台股專職跟單家

【業界好評】
「我為各式機構和個人客戶管理約7,000萬美金的資金。這本書對任何會被問到未來危機會如何影響財務獨立的投資顧問來說，都是具相關性的必讀之書。」
——札克．維爾本（Zach Welborn），投資顧問和註冊財務規畫師

「跟隨書中的角度看待兩次世界大戰、911事件、以及其他重大危機，為我們自以為熟知的故事提供了新穎視野。身為管理近8,000萬美元的財務顧問，我知道我的客戶們會欣賞這本書的資訊。」
——山姆．阿里（Sam Ali），投資顧問和註冊財務規畫師

「北韓？伊朗？骯髒炸彈？如果這些問題會讓你停下腳步，恐怕你投資的是一個理想狀態下的完美未來，而不是現實中的未來。這本書要求讀者面對這些恐懼，並從中取得成功。」
──麥特．烏姆霍爾茲（Matt Umholtz），Paysphere Payroll 執行長

「基於我具備的軍事和商業背景，我非常欣賞曼斯克對於財務安全在未來可能受危機影響的問題處理。他是財經的業內人士，也是寫這本書的理想人選。」
——布萊恩．華納（Brian Warner），西點軍校畢業生、前美國空軍軍官、180 Medical前營運長


作者簡介

克里斯多夫．曼斯克（Christopher Manske）
專業理財顧問（CFP）。他畢業於美國西點軍校後加入陸軍，從上尉退伍後，於2000年加入了美林證券，接著在2012年創立了曼斯克財富管理公司（Manske Wealth Management）。該公司多次被《金融顧問雜誌》（Financial Advisor Magazine）評選為美國最好的投資公司之一，他在2023年還被顧問網站AdvisorHub評選為美國成長最快的顧問之一。軍事背景讓他對於風險格外重視，再加上華爾街的實務經歷，促成他在危機與投資上擁有獨到見解。
在他漫長的投資生涯中，曾幫助許多金融業內人士和產業領袖，包括華爾街分析師、退休投資顧問和聯邦法官。時常在《華爾街日報》《富比士》《金融顧問雜誌》等報章雜誌發表文章，深受媒體讚揚。

譯者簡介

謝樹寬
彰化員林人，1968年生。台大外文系畢。曾任電視台國際新聞編譯、新聞節目製作人。喜歡跑步、看棒球、掛網路、填字遊戲。譯有《匱乏經濟學》《窮查理的智慧語錄》《金融能否拯救世界？》《胡思亂想的爆發力》等書。

媒體推薦

專業推薦
99啪｜價值動能投資者、《動能致富》作者
Mr.Market 市場先生｜財經作家
切老｜臉書「切老滾雪球」版主
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【業界好評】
「我為各式機構和個人客戶管理約7,000萬美金的資金。這本書對任何會被問到未來危機會如何影響財務獨立的投資顧問來說，都是具相關性的必讀之書。」
——札克．維爾本（Zach Welborn），投資顧問和註冊財務規畫師

「跟隨書中的角度看待兩次世界大戰、911事件、以及其他重大危機，為我們自以為熟知的故事提供了新穎視野。身為管理近8,000萬美元的財務顧問，我知道我的客戶們會欣賞這本書的資訊。」
——山姆．阿里（Sam Ali），投資顧問和註冊財務規畫師

「北韓？伊朗？骯髒炸彈？如果這些問題會讓你停下腳步，恐怕你投資的是一個理想狀態下的完美未來，而不是現實中的未來。這本書要求讀者面對這些恐懼，並從中取得成功。」
──麥特．烏姆霍爾茲（Matt Umholtz），Paysphere Payroll 執行長

「基於我具備的軍事和商業背景，我非常欣賞曼斯克對於財務安全在未來可能受危機影響的問題處理。他是財經的業內人士，也是寫這本書的理想人選。」
——布萊恩．華納（Brian Warner），西點軍校畢業生、前美國空軍軍官、180 Medical前營運長

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