AI理財革命

詳細資訊

這是一部關於人與財富如何共同成長的書。

楊琇惠從工讀生起步，靠著紀律、專業與不放棄的信念，
一步步攀登金融業高峰，最終成為外商銀行資深副總裁。

從傳統金融跨入AI理財新時代，她以三十年金融專業結合人工智慧，
創立台灣第一家專注於機器人理財的平台：阿爾發機器人理財。

面對市場波動，她用AI幫投資人打造紀律；
面對人生變化，她用科技幫每個人找回掌控感。

因為她相信：
每個人都值得擁有一位專屬的AI投資長，
懂AI的人會贏，能讓AI為你服務的人，才能贏得長久。

成功不靠運氣，而是靠選擇與紀律：
每一段努力，都是人生報酬率的一部分。
唯有結合技術力與人性洞察，才能看見財富的未來。

從金融業的紀律，到AI時代的洞察；從投資思維到人生哲學，
這不只是一本教你「怎麼投資」的書，而是一堂和你分享「如何讓錢替你工作」的人生課。


共同推薦──
吳自心／台灣期交所董事長
李鐘培／緯來電視董事長、滙豐銀行台灣區前總裁
汪志謙／殿堂級品牌策略大師
周冠男／政治大學商學院副院長
林丙輝／台灣集保結算所董事長
張傳育／雲林科技大學校長、AI辨識專家
張傳章／兆豐金控總經理
劉宗聖／元大投信董事長
簡立忠／櫃買中心董事長
蘇威嘉／永豐金證券總經理
（依姓名筆畫排序）


Serena的故事，更讓我思考「科技與人性」的平衡。她從不將AI視為冰冷的演算法，而是作為延伸人類智慧的工具。她相信數據能讓決策更理性，但最終決定價值的，仍是對人的理解與信任。正因如此，她的創新帶有一種獨特的信念「當科技能讓金融更有溫度，理財就不再是特權，而是一種人人都能參與的人生選項。」藉由創立台灣首家機器人理財新創公司，推動AI理財普及，讓投資人以被動投資策略打造主動人生，成為引領台灣智慧理財趨勢的重要推手，讓決策更理性，讓投資更聰明。
──李鐘培／緯來電視董事長、滙豐銀行台灣區前總裁

本書不僅呈現作者多年金融實務經驗，更具有清晰的方法論脈絡，強調以數據、系統與機制，取代情緒與直覺。這與我常常強調的「理性投資決策」不謀而合。特別是在機器人理財與自動化資產配置的論述上，作者深入剖析其在普惠金融、退休規劃與長期財務策略中的意義，具有高度的前瞻性。

對讀者而言，本書可作為理解金融科技與投資行為的重要管道。對實務工作者而言，則是一套可執行的策略指南。我誠摯推薦本書給有志提升財務素養與投資判斷能力之讀者。我相信本書對於台灣正確理財觀念的推動，具有正面長遠的助益。
──周冠男／政治大學商學院副院長

本書以一條跨越三十年金融實務、一路走到新創現場的軸線，講述一位從工讀生到外商副總裁、再到金融科技創業者的成長歷程，如何把數據、制度與人性匯聚為對客戶真正有用的服務，在波動的市場裡保持冷靜，在繁複的商品前堅持紀律，並以可負擔、可理解、可長期的方式，把理財的門打開給每一個願意開始的人。

本書不以「買什麼」為起點，而以「為誰、為何與為了多久」為核心，提煉出四個長期有效的原則：長期投資、資產配置、成本控管與科技紀律，如同導航在風雨中把人帶回正軌，讓百萬上班族也能按部就班地積累退休與人生目標。這本書不是單一企業的成長史，也不僅是個人奮鬥的縮影，而是推動產業升級、價值共創的真實注腳。
──劉宗聖／元大投信董事長

楊女士的職涯故事，從花旗銀行的倉庫工讀生，到滙豐銀行副總裁，再到金融新創的創業者，充滿了挑戰與突破。她的經歷告訴我們：起點不決定終點，唯有持續學習與勇敢選擇，才能走出獨特的道路。

《AI理財革命》是一部關於「如何在AI時代活出初心」的啟發之書。它提醒我們：科技的進步必須與人文精神並行，金融的創新必須與社會責任共生。我誠摯推薦這本書給所有讀者，無論你是金融從業者、教育工作者，或是正在思考未來的年輕人。
──張傳育／雲林科技大學校長、AI辨識專家

《AI理財革命》不只是一本金融趨勢書籍，更是一本關於勇氣、轉型和普惠價值的實錄。楊琇惠女士以她在傳統金融金字塔頂端的決策經驗，轉身成為推動普惠金融的行動者。這本書對於以下三類讀者尤其重要：希望用AI理財打造智慧投資系統的上班族、關注金融科技發展的讀者，以及所有渴望讓錢替自己工作的年輕世代。

在一個快速變動、充滿不確定性的時代，「懂AI的人會贏，但能讓AI為你服務的人，才能贏得長久。」我誠摯推薦這本新時代巨作。
──蘇威嘉／永豐金證券總經理



作者簡介

楊琇惠
楊琇惠／口述
現職：阿爾發金融科技股份有限公司董事長、阿爾發機器人理財共同創辦人

楊琇惠從銀行工讀生起步，憑藉紀律與專業，一路成長為滙豐銀行資深副總裁，主掌財富管理與跨國投資策略。

三十年來，她見證金融市場的起伏與人性的考驗，深刻體會「投資最大的敵人不是市場，而是情緒」。帶著對未來金融的前瞻，她毅然離開外商銀行，創立台灣第一家專注於AI機器人理財的平台：阿爾發機器人理財，推動智能財富管理與普惠金融。榮獲第十八屆國家品牌玉山獎傑出領導人肯定，擔任大學講師與專欄作家，持續推動AI理財教育與金融創新。

楊琇惠與阿爾發近年獲得諸多獎項，包含：
1.2021年第十八屆國家品牌玉山獎「傑出領導人獎」
2.2021年中華民國證券暨期貨市場發展基金會第十六屆金彝獎「傑出金融創新獎」
3.2022、2023年中華民國證券暨期貨市場發展基金會第十三、十四屆金椽獎，連續獲得「前瞻創新獎甲等獎」
4.2024年《財資》（The Asset）雜誌亞洲數位科技大獎Triple A Digital Awards 「Fintech Start-up of the year」
5.2025年中華民國資訊軟體協會金漾獎「技術商模類」亞軍

經歷與證照：
•花旗銀行理財顧問／消費金融業務部
•滙豐銀行資深副總裁／財富管理全台負責人
•台中市金融主管經理人協會創會長
•中華AI機器人理財協會（CRAA）理事長
•美國註冊財務策略師協會（RFP）監事
•國立台中科大、靜宜大學助理教授
•中商校友文教基金會董事
•國際扶輪3461地區台中中央社第三十屆社長
•1111生活共好行動平台共同發起人
•台灣永續能源研究基金會（TAISE）企業永續管理師

沈勤譽
沈勤譽／採訪撰稿
橫跨科技媒體、數位行銷、文創等領域，相關工作資歷達二十年，畢業於政治大學新聞研究所、中央大學機械工程系，個人著作與合著涵蓋科普、企業經營、人物傳記、旅遊、文學等類型。現任酷傳媒總編輯與數創學院執行長，對世界充滿好奇與善意，持續探索斜槓人生。

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